Conexiuni bancare (Open Banking)

După conectarea băncii, Demona preia automat de trei ori pe zi tranzacțiile înregistrate de bancă și le asociază cu facturile prin import bancar, fără încărcarea unui fișier de extras. Accesul îl aprobați la banca dumneavoastră, pentru cel mult 180 de zile.

Conectare. În secțiunea Conexiuni bancare (Open Banking) de pe pagina Monede, butonul Conectați o bancă permite alegerea băncii; vă autentificați pe pagina băncii și aprobați accesul, apoi reveniți în Demona. Doar administratorul echipei poate conecta o bancă. Demona asociază conturile returnate de bancă cu cele deja înregistrate, pe baza IBAN-ului; dacă un cont nu este încă înregistrat, îl puteți adăuga într-un singur pas cu butonul Adăugați.

Sincronizare. Prima preluare acoperă ultimele 90 de zile, apoi tranzacțiile noi sunt preluate de trei ori pe zi (la orele 7, 13 și 19, în fusul orar al echipei); butonul Sincronizați acum permite o actualizare imediată oricând. Sunt preluate doar tranzacțiile înregistrate de bancă și doar din conturile asociate. Fiecare sincronizare cu tranzacții noi creează un import separat pe pagina Import extrase de cont, exact ca un extras încărcat: asocierea și înregistrarea contabilă se fac în același mod.

Fără duplicate. Sincronizarea omite tranzacțiile deja preluate. Dacă încărcați și un fișier de extras pentru aceeași perioadă, sistemul leagă tranzacțiile identice de plățile existente, astfel încât nimic nu este înregistrat contabil de două ori.

Expirare. Accesul la bancă este valabil cel mult 180 de zile (banca poate acorda o perioadă mai scurtă). Administratorii echipei primesc o notificare cu 7 zile înainte de expirare și în ziua expirării. Pentru o conexiune expirată, butonul Autorizați din nou permite o nouă aprobare la bancă; asocierile conturilor și importurile anterioare se păstrează, iar sincronizarea continuă de unde s-a oprit. Până atunci puteți încărca extrasul ca fișier.

Deconectare. Deconectați revocă accesul și la bancă; extrasele deja importate se păstrează.

Aplicație proprie. Administratorul echipei poate introduce identificatorul și cheia privată ale propriei aplicații Enable Banking în secțiunea Aplicație Enable Banking proprie, în partea de jos a blocului; conexiunile noi vor fi create prin aceasta. Mai întâi adăugați URL-ul de redirecționare afișat acolo în aplicație, în interfața Enable Banking; la salvare, Demona verifică cheia și URL-ul. După înlocuirea aplicației proprii, conexiunile create prin aplicația anterioară trebuie reautorizate.

Băncile permit cel mult patru preluări automate pe zi pentru fiecare cont; butonul Sincronizați acum nu este inclus în această limită.

Aflați mai multe: conexiunea bancară prin Open Banking (în maghiară).