Behajtási ügyek

A Pénzügy → Behajtás menüben névvel ellátott ügyekben gyűlnek a lejárt számlák, a kiküldött levelek, a befizetések, a kézzel rögzített események és az ügy költségei; egy adósnak több ügye is lehet. Az ügyet kézzel kell megnyitni, és egy gombbal átadható az ügyvédnek egy ZIP csomaggal.

Ügy nyitása: egy számla E-mailek fülén a Behajtási ügy nyitása gombbal. Egy ügyfélnek több ügye is lehet (például szerződésenként): nyitáskor nevet kell adni az új ügynek, vagy a számla az ügyfél egyik aktív ügyéhez adható. Az ügy neve később az ügy oldalán is módosítható. Nyitáskor a rendszer megkérdezi, várja-e még a pénzt – ha nem, a számla kiegyenlítése „Behajthatatlan” lesz: a likviditási előrejelzés görbéjéből kimarad, a bontásban jelölve megmarad. Ez csak az előrejelzést érinti, és az ügy oldalán számlánként később is átállítható. Az ügy oldalán az adós további lejárt számlái is hozzáadhatók.

Az ügy oldala mutatja:

• a követelést – a behajtandó számlák hátraléka pénznemenként, a befizetésekkel;
• a késedelmi kamatot – alapból a törvényi kamattal: a naptári félév első napján érvényes jegybanki alapkamat + 8 százalékpont, az egész félévre (vállalkozások között). A jegybankot a csapat országa adja: magyar csapatnál az MNB alapkamata, romániai csapatnál a BNR referencia-kamata (a monetáris politikai kamat). Magánszemély adósnál a százalékpont ügyenként átállítható (Magyarországon 0, Romániában 4), és két további mód választható: fix éves kamatláb, vagy „alapkamat + százalékpont, minden kamatváltozásnál” – ez utóbbi a romániai magánszemély adós törvényi kamata, ahol nem a félév első napi kamat számít, hanem minden jegybanki döntésnél új szakasz kezdődik. Egyszerű kamat, tényleges napok / 365, a határidőt követő naptól; a számlánként kinyitható levezetés szakaszonként és befizetésenként mutatja a tőkét, a kamatlábat és a kamatot. Az alapkamatot a Demona naponta letölti az MNB-től és a BNR-től. A csapat alapértéke a Behajtás lista oldalán adható meg, ügyenként felülírható. Tájékoztató számítás: a pontos követelést az ügyvéd számolja ki;
• a történetet – a kiküldött e-mailek, a befizetések és a kézzel rögzített események (megjegyzés, telefonhívás, fizetési ígéret, postai levél, visszaérkezett tértivevény, visszajött levél, részletfizetési megállapodás) a csatolt fájlokkal. A postai levél, a tértivevény és a visszajött levél a Postakönyvbe is bekerül, iktatószámmal;
• az ügy költségeit – a behajtás miatt felmerült bejövő számlák (ügyvéd, posta stb.), a meglévő bejövő számlák közül keresve, és a számla nélküli tételek (például bírósági illeték, fizetési meghagyás díja) megnevezéssel, összeggel, pénznemmel, dátummal és igazoló fájllal. Ez csak nyilvántartás: nem számít bele a követelésbe és a kamatba, nem kerül a tervezett pénzmozgásba, és nem akadályozza az ügy lezárását. Lezárt ügyhöz is hozzáadható;
• a szerződéseket – az ügyfél szerződései közül kézzel választva azok, amelyekre a követelés épül (piszkozat nem választható). A kiválasztáshoz a CRM modulhoz is hozzáférés kell.

Az ügynek felelős is kijelölhető, és saját chatje van.

Állapotok: Nyitott, Szüneteltetve, Ügyvédnél, Lezárva – kifizetve, Lezárva – leírva. Ha minden behajtandó számla kiegyenlítődik, az ügy magától lezárul „kifizetve” állapotban. Lezárt ügy nem nyitható újra. Szüneteltetett és ügyvédnél lévő ügy számláira nem mennek ki automatikus fizetési emlékeztetők.

Átadás ügyvédnek: az ügyvédi iroda nevének megadása után az Átadás ügyvédnek és csomag letöltése gomb az ügyet „Ügyvédnél” állapotba teszi (az ügylapon az iroda neve áll), és letölt egy ZIP-et: ügylap a követeléssel és a kamatidőszakonkénti kamatlevezetéssel, a számlák és a költségszámlák PDF-jei, az egyéb költségek igazolásai, a csatolt szerződések és mellékleteik, a kiküldött levelek, a postakönyvi tételek és az ügy fájljai. A mellékletek egy lapos, számozott listában vannak (01_szamla_…pdf, 02_level_…pdf); az ügylap végi melléklettáblázat ugyanezekkel a számokkal hivatkozik rájuk, a Történet pedig minden eseménynél megadja a hozzá tartozó melléklet számát.

Az ügyfél adatlapján a Behajtás fül az ügyfél ügyeit, a Tevékenység fül az ügyek eseményeit is mutatja.

Az ügyek megtekintéséhez a Számlázás modulhoz hozzáférés, a nyitáshoz, módosításhoz és a csomag letöltéséhez a modul kezelési joga kell.

Bővebben: késedelmi kamat kalkulátor.