Hogyan működik a bankkivonat-import?

A Pénzügy → Bankkivonat import oldalon feltöltheti a bankjától kapott kivonatfájlt (CAMT.053 XML vagy a bank CSV-exportja), összekötött banknál pedig a tranzakciók automatikusan érkeznek. A rendszer automatikusan a nyitott számlákhoz párosítja a tételeket, Ön pedig átnézi és jóváhagyja a párosításokat.

1. Kivonat feltöltése. Húzza a fájlt a feltöltési mezőbe. Támogatott a CAMT.053 (XML), valamint a Raiffeisen, OTP, UniCredit, Erste és MBH bank CSV-exportja. A rendszer általában felismeri a formátumot; ha nem, a Bank / formátum listából válassza ki, és kattintson a Feldolgozás újra gombra.

2. Előnézet. Feltöltés után látja a bankszámlát, az időszakot, a nyitó és záró egyenleget és a tételek számát. Ha a kivonat egy még ismeretlen bankszámláé, a Számla regisztrálása gombbal azonnal felveheti. A korábban már importált tételeket a rendszer felismeri és kihagyja, így átfedő időszakok importja sem okoz duplikációt.

3. Automatikus párosítás. Az Import indítása után a rendszer megpróbálja a tételeket a nyitott számlákhoz párosítani. Az összegeknél a pénznemhez beállított tűréshatárokat veszi figyelembe.

4. Átnézés és jóváhagyás. Az import megnyitásakor átnézheti, elfogadhatja vagy módosíthatja a javaslatokat, kézzel is párosíthat, végül az Alkalmazás gombbal rögzíti a pénzmozgásokat a számlákon. A részleteket „A párosítás menete” cikk írja le.

Ha a banki tétel pénzneme más, mint a számláé, a rendszer nem találgat árfolyamot: a tétel addig nem alkalmazható, amíg a jobb oldali panel Összeg mezőjében meg nem adja, mennyit ér a számla pénznemében. Ilyen tételt nem lehet több számlára felosztani: párosítsa egyetlen számlára.

Automatikus forrás. Ha a bankját összekötötte (Banki kapcsolatok (Open Banking) a Pénznemek oldalon), a tranzakciók naponta háromszor maguktól érkeznek, és minden új tételeket hozó szinkron külön importként jelenik meg a listában; ezeknél a feltöltés és az előnézet lépése kimarad.

Állapotok a listában:

• Függőben – még egyetlen tétel sincs rögzítve vagy kihagyva.
• Folyamatban – a rendszer éppen párosít vagy rögzíti a pénzmozgásokat.
• Részleges – a tételek egy része már rögzítve vagy kihagyva, a többi még nyitott.
• Alkalmazott – minden tétel rögzítve vagy kihagyva.
• Visszavont – az importot visszavonták.

A bankszámlákat és a tűréshatárokat a Pénznemek oldalon állíthatja be, amely a Bankkivonat import oldalról a Pénznemek kezelése linkkel is elérhető. Az oldalról nyílnak a Kihagyási szabályok, a Partner-hozzárendelések és a Beállítások is. Az importhoz pénzügyi kezelői jogosultság kell.

Bővebben: fizetések és bank a Demonában.