A Tervező fül: mit mutat és mit nem

A Tervező a mai banki egyenlegből indul, és időszakonként hozzáadja a várható be- és kifizetéseket. Kiemeli a legalacsonyabb pontot, és azt, mikor menne nulla alá az egyenleg.

Az időszakok sorai lenyithatók: alattuk azok a tételek látszanak, amelyekből az összeg összeáll (partner, hivatkozás, dátum, összeg).

Ezek szerepelnek benne:

• Nyitott számlák mindkét irányban, csak a még ki nem fizetett résszel. Egy félig kifizetett számla nem a teljes összegével szerepel.
• Ha egy számlához részletfizetést rögzítettek, azt követi; ami a tervből kimarad, az a fizetési határidőre kerül.
• Bér és járulék havonta.
• Hitel- és lízingtörlesztések a tervezett törlesztésekből.
• Tervezett pénzmozgások (adó, támogatás és minden más, amihez nem tartozik számla), egyszeri és ismétlődő tételek is.
• Ismétlődő számlák előre, mindkét irányban: a következő esedékességek már azelőtt megjelennek, hogy a számla elkészülne. Ha elkészült, már számlaként szerepel, így ugyanaz az összeg nem kerül be kétszer.

A számlák sorai a sor ikonjaival áthelyezhetők és megoszthatók. A bér és a törlesztés nem, mert azokat a beállítás, illetve a szerződés határozza meg.

A bér és a törlesztés csak a mai naptól szerepel: ami már esedékes volt, azt kifizették, és benne van a mostani egyenlegben.

Ami nincs benne: a még meg nem kötött üzletek (a CRM lehetőségei). Emiatt a bevételi oldal inkább óvatos becslés. A görbe a várható értéket mutatja; bizonytalansági sávot nem rajzol.

Ha valamelyik bankszámla egyenlege ismeretlen, a görbe fölött figyelmeztetés jelenik meg: a görbe alakja helyes, de a szintje ennyivel el van tolva.

Bővebben: 13 hetes cash-flow kalkulátor.