Centru de ajutor › Carte mare

Asistentul de planificare – cum funcționează?

Asistent de planificare (butonul Creați un plan din pagina Plan / Realizat) construiește un plan financiar anual – din datele anterioare sau dintr-un profit anual țintă. Îl puteți rafina cu analiză AI, scenarii și modificări manuale; după finalizare, îl urmăriți în pagina Plan / Realizat.

Selectați anul. Eticheta arată câte luni de reconciliere aprobată cu contabilul sunt disponibile și, în funcție de aceasta, cât de fiabil este planul.

Detaliile companiei (opțional) – domeniul de activitate, numărul de angajați și o scurtă descriere fac analiza AI mai precisă.

Două moduri de planificare

  • Pe baza datelor istorice – sistemul construiește planul din datele anterioare: o medie când există puține date (1–3 luni), o tendință la 4–6 luni și AI de la 7 luni. Dacă scrieți ceva în Instrucțiuni pentru AI, planul este creat întotdeauna cu AI. AI consumă credite; dacă nu aveți suficiente, se creează în schimb un plan bazat pe tendință. Porniți cu Generați planul.
  • Pe baza obiectivului – introduceți profitul anual țintă și, opțional, cheltuielile lunare și costurile salariale planificate. Sistemul calculează invers veniturile necesare, pe baza structurii cheltuielilor de anul trecut, și arată cât de realist este obiectivul (realist, ambițios sau foarte ambițios). Porniți cu Planificați pornind de la obiectiv.

Rafinarea planului

  • Tabel – faceți dublu clic pe o celulă pentru a o edita manual.
  • Analiză și sugestii AI – AI evaluează planul și oferă întrebări (💬) și corecturi (🔧) pe care puteți face clic.
  • Bara de jos – în modul 🔧 cereți o modificare în cuvinte simple (Corecție AI), în modul 💬 puneți întrebări despre plan (Întrebați AI).
  • Generați scenarii – variante pesimistă și optimistă alături de cea realistă.
  • Ce s-ar întâmpla dacă...? – cursoarele ajustează procentual veniturile și cheltuielile; Aplicați în plan preia rezultatul.
  • Actualizați cu valorile realizate – înlocuiește lunile trecute cu cifrele realizate.
  • Dacă AI propune un cod de cont care nu se află în planul dumneavoastră de conturi, îl puteți crea cu un clic.

Verificări

  • Graficul poate afișa valorile realizate de anul trecut și poate compara planul cu o versiune anterioară.
  • Previziunea fluxului de numerar – mișcarea lunară de numerar estimată și soldul cumulat; comutatorul Comportament de plată ține cont de întârzierile tipice la plată. Vă avertizează dacă soldul ar deveni negativ.
  • Abateri față de valorile realizate anul trecut – semnalează lunile ale căror venituri sau cheltuieli diferă mult față de anul trecut.
  • Prag de rentabilitate – în ce zi a anului veniturile acoperă costurile anuale.

Finalizare

Finalizați planul salvează planul; aici puteți alege un scenariu separat pentru venituri și pentru cheltuieli (de exemplu venituri optimiste, cheltuieli pesimiste). Planul finalizat devine planul activ în pagina Plan / Realizat. Oricare dintre Versiuni anterioare poate fi restaurată sau ștearsă. Puteți exporta ciorna în Excel sau o puteți abandona cu Renunțați.